Oficial de cumplimiento SAGRILAFT: funciones, requisitos y cuándo designarlo
Si tu empresa quedó obligada al SAGRILAFT en régimen pleno, uno de los primeros pasos —y con plazo— es designar un oficial de cumplimiento. No es un cargo decorativo: es quien responde por que el sistema funcione. Aquí te explicamos qué hace, qué requisitos debe cumplir y cuándo designarlo.
¿Qué es el oficial de cumplimiento?
El oficial de cumplimiento es la persona natural designada por el máximo órgano social (junta directiva o asamblea) como responsable de liderar y velar por el funcionamiento del SAGRILAFT. Es el punto focal del sistema de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT) dentro de la empresa.
No es un simple encargado administrativo: el oficial de cumplimiento tiene responsabilidad frente a la Superintendencia de Sociedades y frente a la empresa. Aprueba la debida diligencia de las contrapartes de mayor riesgo, gestiona las alertas y firma los reportes a la UIAF.
¿Cuándo hay que designarlo? El plazo
La obligación de tener oficial de cumplimiento aplica a las empresas en régimen pleno (las que superan el umbral alto de ingresos o activos, o pertenecen a un sector designado). La designación debe hacerse dentro del plazo que fija la Circular Básica Jurídica de la Supersociedades tras quedar obligada —usualmente contado en días hábiles— e informarse a la Superintendencia.
¿Tu empresa está en régimen pleno?
Antes de designar a nadie, confirma tu régimen. Ingresa tus cifras y nuestra herramienta gratuita te dice si estás en régimen pleno, medidas mínimas o no obligada.
Requisitos del oficial de cumplimiento
Aunque los requisitos exactos dependen del régimen y del tamaño de la empresa, en general el oficial de cumplimiento debe:
- —Ser una persona natural con capacidad de decisión, no un área difusa.
- —Estar en un nivel jerárquico que le permita acceder a la información y reportar al máximo órgano social.
- —Contar con conocimiento en gestión de riesgo LA/FT (o capacitarse para ello).
- —No tener conflictos de interés que comprometan su independencia (idealmente no ser el revisor fiscal ni el auditor).
- —Estar inscrito ante la UIAF para el reporte en línea.
Las funciones del oficial de cumplimiento
- —Velar por el funcionamiento del SAGRILAFT y proponer al máximo órgano las actualizaciones del manual.
- —Aprobar la debida diligencia intensificada (por ejemplo, cuando hay Personas Expuestas Políticamente).
- —Gestionar las alertas y las coincidencias en listas restrictivas, y decidir su disposición.
- —Presentar los reportes a la UIAF (operaciones sospechosas —ROS— y demás).
- —Rendir informes periódicos a la junta o asamblea sobre la gestión del riesgo.
- —Promover la capacitación y conservar la evidencia del sistema.
En una inspección, la primera pregunta suele ser: ¿quién es el oficial de cumplimiento y qué ha documentado? Lo que no está en el expediente, no ocurrió.
La responsabilidad: por qué no es un cargo simbólico
El oficial de cumplimiento responde por su gestión. Una designación “de papel” —alguien que firma pero no opera el sistema— es un riesgo tanto para esa persona como para los administradores de la empresa, que también pueden ser sancionados. La Supersociedades evalúa si el sistema realmente funciona, no solo si existe en el organigrama.
Cómo Capitolio Legal apoya al oficial de cumplimiento
El día a día del oficial de cumplimiento es operativo: vincular contrapartes, correr listas, disponer coincidencias, emitir conceptos y no perder un plazo. Capitolio Legal le da un expediente auditable de punta a punta —debida diligencia con autollenado por IA, screening permanente en 5 listas, matriz de riesgo y calendario de obligaciones— para que su firma no dependa de un Excel. Si quieres el panorama completo, empieza por qué es el SAGRILAFT.
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Este contenido es informativo y no constituye asesoría legal. Verifica siempre contra las fuentes oficiales (Superintendencia de Sociedades, UIAF, OFAC, ONU) y consulta a tu oficial de cumplimiento.