Definición
¿Qué es el SAGRILAFT?
El SAGRILAFT es el Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. Es la exigencia de la Superintendencia de Sociedades (Capítulo X de la Circular Básica Jurídica) para que las empresas del sector real identifiquen, midan, controlen y monitoreen el riesgo de LA/FT en sus contrapartes.
No es un trámite de una sola vez: implica designar un oficial de cumplimiento, mantener una matriz de riesgo, hacer debida diligencia de las contrapartes, consultar listas restrictivas de forma permanente y reportar a la UIAF. Todo debe quedar documentado en un expediente auditable.