Calendario de obligaciones SAGRILAFT
Elige tu régimen y ve exactamente qué debes cumplir y con qué plazos bajo el Capítulo X: oficial de cumplimiento, reportes a la UIAF, capacitación, matriz de riesgo y más.
¿Cuál es el régimen de tu empresa?
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Designar oficial de cumplimiento e informarlo a Supersociedades
ÚnicaLa junta designa al oficial (persona natural, con título y experiencia) y se informa a la Superintendencia de Sociedades.
⏱ Dentro de los 15 días hábiles siguientes a la designación
Aprobar la política LA/FT/FPADM en junta directiva
AnualDiseño y aprobación del SAGRILAFT por el máximo órgano social; consta en acta. Se revisa al menos una vez al año.
⏱ Al implementar · revisión al menos anual
Reporte AROS a la UIAF (SIREL)
TrimestralReporte de ausencia de operaciones sospechosas, cada trimestre, dentro de los 10 días calendario siguientes al corte.
⏱ Trimestral · 10 días calendario tras el corte
Capacitación LA/FT al personal expuesto
AnualPlan de capacitación y divulgación del sistema a las áreas expuestas al riesgo, con constancia.
⏱ Al menos una vez al año
Informe del oficial de cumplimiento a la junta
AnualInforme periódico de gestión del sistema al máximo órgano social.
⏱ Al menos anual
Actualizar la matriz de riesgo LA/FT
AnualRevisión de los cuatro factores (contraparte, producto/servicio, canal, jurisdicción), segmentos y controles.
⏱ Revisión anual
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son las obligaciones del Régimen Pleno de SAGRILAFT?
Designar oficial de cumplimiento (e informarlo a Supersociedades en 15 días hábiles), aprobar la política LA/FT/FPADM en junta, construir y actualizar la matriz de riesgo, hacer debida diligencia de contrapartes, consultar listas de forma permanente, reportar AROS trimestral a la UIAF, capacitar al personal y mantener un expediente auditable.
¿Cada cuánto se reporta el AROS a la UIAF?
El AROS (reporte de ausencia de operaciones sospechosas) es trimestral y se presenta dentro de los 10 días calendario siguientes al corte del trimestre, a través del sistema SIREL de la UIAF.
¿En cuánto tiempo debo registrar al oficial de cumplimiento?
La designación del oficial de cumplimiento se informa a la Superintendencia de Sociedades dentro de los 15 días hábiles siguientes a la designación por la junta.
¿Qué obligaciones tiene el Régimen de Medidas Mínimas?
Una versión simplificada: debida diligencia y re-evaluación anual de contrapartes, consulta periódica de listas vinculantes de la ONU y capacitación básica. Responde el representante legal; no se exige oficial de cumplimiento.
Contenido informativo, no asesoría legal. Las obligaciones y plazos exactos dependen de tu caso; verifica contra el Capítulo X vigente y con tu oficial de cumplimiento. Con Capitolio Legal estas obligaciones caen solas a un calendario con alertas — conoce la plataforma o mira las demás herramientas gratuitas.