¿Qué es una PEP? Personas expuestas políticamente en Colombia
Actualizado el 5 de julio de 2026 · 5 min de lectura
En todo formulario de conocimiento de contrapartes aparece la pregunta: «¿es usted una persona expuesta políticamente?». Aquí te explicamos quiénes son PEP en Colombia según el Decreto 830 de 2021, cuánto dura esa calidad y qué debe hacer tu empresa cuando una aparece en su debida diligencia. Útil para oficiales de cumplimiento, abogados, revisores fiscales y empresarios de empresas obligadas.
¿Qué es una PEP?
Una persona expuesta políticamente (PEP) es un servidor público —o un particular que dirige un partido o movimiento político— con poder de decisión sobre normas, políticas, recursos del Estado o administración de justicia, a quien la regulación contra el lavado de activos trata como contraparte de mayor riesgo.
El régimen vigente de las personas expuestas políticamente en Colombia está en el Decreto 830 del 26 de julio de 2021, que modificó el capítulo PEP del Decreto 1081 de 2015 (Decreto Único Reglamentario del Sector Presidencia), en desarrollo del artículo 52 de la Ley 1941 de 2018 y de la Recomendación 12 del GAFI. Es la pieza que conecta la identificación de PEP con los sistemas de prevención del lavado de activos, como el SAGRILAFT del sector real.
¿Quiénes son PEP en Colombia?
El artículo 2.1.4.2.3 del Decreto 1081 de 2015 (modificado por el Decreto 830 de 2021) define como PEP a los servidores públicos que ejercen alguna de estas funciones:
- —Expedición de normas
- —Dirección general
- —Formulación de políticas institucionales
- —Manejo directo de bienes, dineros o valores del Estado
- —Administración de justicia
- —Facultades administrativo-sancionatorias
- —Además, son PEP los particulares que dirigen partidos o movimientos políticos
El mismo artículo trae una lista taxativa de cargos: Presidente y Vicepresidente de la República, ministros y viceministros, congresistas, magistrados de altas cortes y jueces, gobernadores y alcaldes, generales, notarios, curadores urbanos y directivos de partidos o movimientos políticos, entre otros. Al diseñar tu formulario de conocimiento de contrapartes, trabaja contra esa lista oficial y no con aproximaciones.
¿Cuánto tiempo dura la calidad de PEP?
La calidad de PEP se mantiene mientras se ejerce el cargo y por dos (2) años más, contados desde la dejación, renuncia, despido, declaración de insubsistencia del nombramiento o cualquier otra forma de desvinculación o terminación del contrato (parágrafo del artículo 2.1.4.2.3 del Decreto 1081 de 2015, modificado por el Decreto 830 de 2021).
La consecuencia práctica: preguntar solo por el cargo actual se queda corto. Tu debida diligencia debe cubrir también los cargos públicos ejercidos durante los últimos dos años — un exministro sigue siendo PEP hasta dos años después de dejar el ministerio.
¿Existen PEP extranjeras y de organizaciones internacionales?
Sí. El Decreto 830 de 2021 también regula a las PEP extranjeras y a las de organizaciones internacionales, y define una figura adicional que suele pasarse por alto: los «asociados cercanos».
| Tipo | Quiénes son (Decreto 830 de 2021) |
|---|---|
| PEP nacionales | Servidores públicos con funciones de decisión (normas, políticas institucionales, recursos del Estado, justicia o sanción) y particulares que dirigen partidos o movimientos políticos |
| PEP extranjeras | Quienes desempeñan funciones públicas prominentes en otro país: jefes de Estado, altos políticos, altos funcionarios judiciales o militares, embajadores y altos ejecutivos de empresas estatales |
| PEP de organizaciones internacionales | Representantes y directivos de organizaciones internacionales |
| Asociados cercanos | Personas jurídicas que tienen a un PEP como administrador, accionista, controlante o gestor, o patrimonios autónomos y fiducias constituidos en beneficio de un PEP |
Los asociados cercanos no son PEP en sentido estricto, pero el decreto los define precisamente para que las sociedades y fiducias de un PEP no sirvan de vehículo para eludir los controles: si tu contraparte es una empresa cuyo accionista o administrador es PEP, el riesgo llega por esa vía.
¿Qué debe hacer tu empresa si su contraparte (o su beneficiario final) es PEP?
La respuesta corta: aplicarle debida diligencia intensificada, con aprobación del oficial de cumplimiento. El Decreto 830 de 2021 ordena a los sujetos obligados aplicar sus medidas de debida diligencia «de acuerdo con la normatividad vigente»; la exigencia expresa con ese nombre viene de las circulares sectoriales: para las empresas del sector real, el Capítulo X de la Circular Básica Jurídica de Supersociedades (Circular Externa 100-000016 de 2020, SAGRILAFT); para el sector financiero, el SARLAFT de la Superintendencia Financiera.
- —Detecta la condición PEP desde el inicio: pregunta por ella tanto a la contraparte como a sus beneficiarios finales (en SAGRILAFT, quien tenga el 5 % o más de participación).
- —Profundiza el conocimiento: más información, más soportes y un análisis documentado en el expediente antes de vincular.
- —Lleva la decisión al oficial de cumplimiento: la debida diligencia intensificada de un PEP la aprueba él, no el área comercial que trae el negocio.
- —Extiende la diligencia intensificada al entorno del PEP: cónyuge o compañero permanente, familiares hasta 2º grado de consanguinidad, 2º de afinidad y 1º civil, y asociados con participación superior al 5 % en la persona jurídica (Capítulo X).
- —Mantén la verificación en listas restrictivas de forma permanente y documenta cada consulta: las listas cambian.
Ojo con un error frecuente: el régimen maneja dos listas de parentesco distintas y no son intercambiables.
| Ámbito | Cobertura |
|---|---|
| Declaración que presenta el propio PEP (Decreto 830 de 2021) | Sociedad conyugal, de hecho o de derecho; familiares hasta 2º de consanguinidad, 1º de afinidad y 1º civil; cuentas financieras en el extranjero sobre las que tenga derecho o poder de firma; participaciones en personas jurídicas, patrimonios autónomos o fiducias |
| Debida diligencia intensificada del SAGRILAFT (Cap. X, CE 100-000016 de 2020) | Cónyuge o compañero permanente; familiares hasta 2º de consanguinidad, 2º de afinidad y 1º civil; y asociados del PEP con participación superior al 5 % en la persona jurídica |
Consulta gratis las listas restrictivas
Antes de vincular una contraparte PEP, verifícala en las listas ONU, OFAC, UE, Banco Mundial y BID con la herramienta gratuita de Capitolio Legal.
¿Ser PEP es un delito o una prohibición para contratar?
No. Ser PEP no es un delito, ni una sanción, ni una inhabilidad para contratar: es un nivel de riesgo. La norma no te prohíbe vincular a una PEP ni a una empresa con accionistas PEP; te exige conocer mejor a esa contraparte, aprobar la relación en la instancia correcta y monitorearla mientras dure.
Ser PEP es una condición objetiva y temporal ligada al cargo, no un señalamiento: lo que cambia no es la legalidad de la relación, sino el estándar de diligencia de quien la vincula.
Rechazar de plano a toda PEP tampoco es cumplimiento: es perder negocios legítimos sin gestionar el riesgo. Lo que un supervisor espera encontrar es un expediente que demuestre debida diligencia sobre el tercero: quién es, por qué se aprobó y cómo se monitorea. Y recuerda que el propio PEP también tiene deberes: el Decreto 830 de 2021 le exige declarar su sociedad conyugal, sus familiares cercanos, sus cuentas en el extranjero y sus participaciones en personas jurídicas.
Preguntas frecuentes
¿Ser PEP es ilegal en Colombia?
No: es una condición asociada al cargo público que solo eleva el nivel de debida diligencia que deben aplicarte, no un delito ni una inhabilidad.
¿Cuánto tiempo se es PEP después de dejar el cargo?
Dos (2) años contados desde la desvinculación, según el parágrafo del artículo 2.1.4.2.3 del Decreto 1081 de 2015, modificado por el Decreto 830 de 2021.
¿Qué pasa si el beneficiario final de mi contraparte es PEP?
Debes aplicar la misma debida diligencia intensificada, con aprobación del oficial de cumplimiento, que si la contraparte directa fuera PEP.
¿Los familiares de un PEP también son PEP?
No, pero la debida diligencia intensificada del SAGRILAFT se extiende al cónyuge o compañero permanente y a los familiares hasta 2º grado de consanguinidad, 2º de afinidad y 1º civil.
¿Dónde está la lista oficial de cargos PEP?
En el artículo 2.1.4.2.3 del Decreto 1081 de 2015, modificado por el Decreto 830 de 2021, que trae la lista taxativa de cargos.
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Este contenido es informativo y no constituye asesoría legal. Verifica siempre contra las fuentes oficiales y consulta a tu oficial de cumplimiento.